作家專欄溫國信文創天地

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勞動基金績效與「資產配置」的效果

發表時間:2019-12-16 點閱:850

依據勞動基金運用局網站資料,政府基金前10月平均績效8.94%,整年的平均績效有望超越10%!我覺得這個績效不錯!

但也有人說這績效不如「加權股價報酬指數」、「0050 ETF」,應該不算好,我認為這麼說,是不了解勞動基金必須做「資產配置」。

勞動基金投資有配置債券、定存等,不是100%投入股票,某些固定收益商品績效低,最後都和股票的績效平均,也就是說,勞動基金投資績效是「資產配置」下的平均數,不宜直接與某支股票做比較。

108年前10月業績(退撫基金則取材自該基金管委會資料)如下:

(一)新制勞退基金之規模24068億元,收益2155億元報酬率9.32%。

(二)舊制勞退基金之規模9432億元,收益943億元報酬率11.1%。

(三)勞保基金規模7344億元,收益720億元報酬率10.65%。

(四)國保基金規模3600億元,收益310億元,報酬率9.64%。

(五)另外,退撫基金規模5886億元,收益490億元,報酬率8.5%。

這些政府基金合計51897億元,收益4937億元,報酬率8.94%。

製表:温國信

 

資料來源:工商時報